Ihr Bedürfnis

Sie möchten wissen, wie Ihre finanzielle Situation nach der Pensionierung aussieht. Vielleicht möchten Sie vorzeitig in Pension gehen oder sich schrittweise aus dem Erwerbsleben zurückziehen.

Sie sind ein Ehepaar und es müssen unterschiedliche Pensionierungszeitpunkte berücksichtigt werden. Sie möchten auch sicher sein, dass nach dem Tod des einen Ehegatte, der andere finanziell immer noch gut dasteht.

Ihre Kosten

Ich stelle Ihnen den zeitlichen Aufwand nach meinen Honoraransätzen in Rechnung. Nach meiner Erfahrung kostet diese Dienstleistung zwischen CHF 900.– und CHF 2500.–. Bei mir, einer unabhängigen Beratungsstelle, müssen Sie nicht fürchten, dass ich Ihnen eine Lösung schmackhaft machen will, die vor allem meinen eigenen Interessen entgegen kommt.

Meine Dienstleistungen

• • Ich stelle Ihnen den Übergang vom Erwerbsleben ins Pensioniertendasein über eine Zeitspanne von bis zu 15 Jahren dar
  • Ich berechne Ihnen beliebig viele Szenarien mit unterschiedlichen Pensionsaltern und Pensionierungsschritten
  • Ich zeige Ihnen die Folgen eines Vorbezugs oder Aufschubs der AHV-Rente auf
  • Ich erarbeite Ihnen die Grundlagen für Ihre Antwort auf die Frage «Kapital oder Rente?»
  • Ich berücksichtige dabei alle Möglichkeiten, die Ihnen Ihre Pensionskasse anbietet (Einkäufe, Auskäufe von Rentenkürzungen, Überbrückungsrenten, etc.)
  • Ich achte auch auf die steuerlichen Folgen der verschiedenen Szenarien
  • Ich beziehe in die Berechnungen auch die Kosten für das Wohnen ein. Verfügen Sie über Wohneigentum, so stelle ich Überlegungen zu dessen Finanzierung an.

Damit Sie Sich wirklich auf Ihre Pensionierung freuen können!

Hier können Sie einen Beschrieb mit Checkliste für die Pensionsplanung hinunterladen.